Государственная Дума приняла в третьем чтении поправки в закон о противодействии отмыванию преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), ограничивающие максимальный размер денежных переводов граждан без открытия банковского счета, осуществляемых по упрощенной идентификации.
Основные изменения👇
❗️Что было ранее:
Согласно статье 7 закона о противодействии легализации преступных доходов, физические лица могли переводить денежные средства без открытия банковского счета на сумму до 15 000 рублей по упрощенной идентификации, без установленных лимитов на максимальную сумму таких переводов.
‼️ Что будет:
Теперь, в соответствии с законопроектом № 522571-8, максимальный порог для переводов денежных средств (в том числе электронных) физическими лицами без открытия банковского счета и по упрощенной идентификации установлен на уровне 100 000 рублей.
Изменения также касаются повышения суммы максимального остатка на неперсонифицированных электронных средствах платежа (НЭСП) с 60 000 до 100 000 рублей в законе о национальной платежной системе (от 27.06.2011 № 161-ФЗ).
Причины данных изменений🤔
👉 В Правительстве РФ отметили, что текущие нормы не согласуются с международными стандартами противодействия легализации преступных доходов.
Международные стандарты требуют применения стандартных мер проверки клиента при совершении разовых операций на сумму, превышающую определенное значение.
Когда вступят в силу
❗️Новые нормы планируется ввести в действие с 2025 года.
☝️Подписывайтесь на мой
ТГ-канал, чтобы быть в курсе актуальной информации, а также важных событий от ФНС РФ и Минфина РФ
